Estafas Comunes y Cómo Reportar el Fraude

Estafas de smishing

En este popular esquema de fraude, una persona recibe un mensaje de texto de un número de teléfono falsificado o modificado que aparenta ser de una fuente legítima, como una institución financiera. No contestes mensajes de texto de números de teléfono que no reconozcas. Los defraudadores pueden usar tu respuesta al mensaje de texto para obtener acceso a tu número de teléfono, y después llamarte para obtener acceso a tu cuenta. Mantente alerta a los mensajes de texto que pidan información de cuentas, pagos de persona a persona que no hayas iniciado o códigos de acceso únicos de tu cuenta.

Estafa de beneficios de desempleo

Ten cuidado de los correos electrónicos o llamadas telefónicas de personas que dicen ser representantes de los programas de seguro de desempleo estatal. En esta estafa los objetivos son los socorristas, empleados estatales y empleados escolares.

Estafa de pago de impacto económico

Mantente alerta a las estafas de smishing donde recibes mensajes de texto que mencionan que has recibido un depósito directo de los fondos por COVID-19 del Departamento del Tesoro y que se requieren medidas adicionales. El mensaje puede contener enlaces que te dirigen a un sitio web que te pide la información de tu cuenta bancaria. Las agencias tributarias estatales y el IRS jamás enviarán mensajes de texto que te pidan la información de tus cuentas bancarias.

Estafas en redes sociales

Si alguien te ofrece dinero fácil y rápido en redes sociales, no te dejes engañar. Si alguien te pide que le proporciones tu nombre de usuario y contraseña de banca en línea, no les des ningún dato. Lo más seguro es verificar con tu institución financiera la legitimidad de estas peticiones. Ten cuidado de las personas que no conozcas y que te ofrezcan conversaciones de negocios, platónicas o románticas.

Estafas de lotería

Es importante recordar que en la lotería no puedes ganar si no juegas. Los estafadores pueden decirte que ganaste el premio mayor y que lo único que tienes que hacer para reclamar tus millones es enviarles un pequeño monto de dinero para pagar un impuesto o para liberar el dinero. Esto es una estafa.

Una señal a la que debes de estar atento es que la lotería que se supone que ganaste es de otro país en donde no pudiste haber comprado un boleto. Otra señal es cuando te piden que no le digas a nadie por qué retirarás y enviarás dinero.

Estafas de empleo

Los estafadores pueden fingir ser contratistas o representantes de compañías y pueden ofrecerte un trabajo que no es legítimo. Si una oferta de trabajo parece demasiado buena para ser cierta, es probable que sea una estafa de empleo. Mantente atento cuando alguien te pida dinero por adelantado; tenga una dirección de correo electrónico genérica; esté demasiado interesado en contratarte; sus correos electrónicos o sus mensajes no tienen logotipos o tienen muchos errores ortográficos; y no puedes encontrar mucha información en línea acerca de la compañía o sus empleados.

Estafas en anuncios clasificados

Los estafadores ofrecen comprar un artículo que vendes y te envían un cheque o transferencia bancaria por una cantidad mayor a la acordada. Te piden que les regreses el excedente y les envíes el artículo. También pueden pedirte que les regreses el excedente en una tarjeta de regalo. Desafortunadamente, normalmente no te enteras de que la transferencia bancaria o el cheque no fueron autorizados por el banco hasta después de que el excedente y el artículo que vendías ya han sido enviados.

Estafas románticas

Los estafadores pueden entablar una relación en línea con una persona desprevenida. Una vez que creen que su objetivo ha desarrollado sentimientos románticos, empiezan a manipular esos sentimientos para su beneficio. Se sabe que algunos estafadores mantienen estas relaciones por años antes de comenzar a explotar los sentimientos de su víctima para su propio beneficio financiero.

Estafas de mulas de dinero

Si alguien te manda dinero y te pide que se lo mandes a alguien más, podrías ser parte de una estafa de mula de dinero. Los criminales a menudo eligen como objetivo a estudiantes, gente que busca empleo o gente mayor. Fungir como mula de dinero es ilegal, sin importar si la persona está consciente del fraude o crimen que cometen. Las mulas de dinero pueden ser multadas, enjuiciadas y encarceladas.

Estafas de robo de correspondencia

El robo de correspondencia es una felonía y sucede cuando alguien se roba tu correspondencia. Tu correspondencia puede ser valiosa para los ladrones de identidades. No pongas la correspondencia saliente en tu buzón para que lo recoja el cartero. Deja la correspondencia saliente en los buzones del Servicio Postal de los Estados Unidos (USPS) o en tu oficina postal local. Esto ayudará a evitar que tus datos se usen de forma ilegal.

¿Qué es el phishing?

El phishing es una táctica utilizada por los estafadores con la que engañan a la gente para que les proporcione la contraseña y nombre de usuario de sus cuentas en línea. Las estafas de phishing te envían enlaces y archivos adjuntos en correos electrónicos y mensajes de texto que parecen ser de un sitio web legítimo. Busca errores ortográficos o gramaticales. Nunca hagas clic en un enlace ni abras un archivo adjunto que no hayas verificado.

Consejos útiles sobre cómo reportar el fraude

Reporta el fraude contactando a tu institución financiera de inmediato si has dado tu información personal o tu código de acceso único. Entre más pronto contactes a tu institución financiera, más pronto te podrán ayudar.

Cómo reportar el robo de identidad

Si eres víctima de robo de identidad, la Comisión Federal de Comercio (FTC por sus siglas en inglés), la agencia de protección al consumidor de la nación, recomienda que hagas lo siguiente:

• Coloca una alerta de fraude en tus informes de crédito y revísalos detenidamente. Para colocar una alerta de fraude en tu informe de crédito, llama a una de las tres compañías de informes del consumidor enumeradas a continuación. La compañía a la que llames contactará a las otras dos compañías.
• • TransUnion: 1.800.680.7289; ver la página web de TransUnion; Fraud Victim Assistance Department; PO Box 2000 Chester, Pennsylvania 19016-2000
  • Equifax: 1.800.525.6285; ver la página web de Equifax; PO Box 740241 Atlanta, Georgia 30374-0241
  • Experian: 1.888.397.3742; ver la página web de Experian; PO Box 9554 Allen, Texas 75013
• Cierra las cuentas que creas o sepas que han sido manipuladas o abiertas fraudulentamente.
• Llama y habla con alguien en el departamento contra fraudes o de seguridad de cada compañía.
• Da seguimiento por escrito e incluye copias (no originales) de los documentos de apoyo.
• Haz un reporte con la policía local o de la comunidad en donde ocurrió el robo de identidad.
• Asegúrate de pedir una copia del reporte policiaco. Puede ayudarte a lidiar con los acreedores que requieran pruebas del crimen.
• Presenta una queja ante la FTC. El compartir tu queja de robo de identidad proveerá información importante que puede ayudar a los agentes de la ley de todo el país a rastrear ladrones de identidad y detenerlos.
• • o Para presentar una queja ...
  • • Presenta una queja con la FTC
    • Llama al 1.877.438.4338
    • Envía una carta a Theft Clearinghouse, Federal Trade Commission 600 Pennsylvania Ave. NW, Washington, D.C. 20580.
• Notifícale a GECU si sospechas ser víctima de robo de identidad llamando al 915.778.9221, gratis al 1.800.772.4328.
• Revisa tu informe de crédito por lo menos una vez al año y mantente atento a cualquier actividad sospechosa, como cuentas que no hayas abierto. Reporta actividad sospechosa en cuanto la notes.